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理財規劃師考試大綱:職業功能

2015-03-14 11:08 【 】【我要糾錯】  來源:職業培訓教育網整理
職業功能 工作內容 能力要求 相關知識
一、現金規劃 (一)分析客戶現金需求 1、能夠估算客戶現金需求
2、能夠編制現金量表
1、現金需求的決定因素
2、銀行卡的基本知識
(二)制訂現金規劃方案 1、能夠選擇現金管理工具
2、能夠制訂現金規劃方案
二、消費支出規劃 (一)制訂住房消費方案 1、能夠分析客戶的住房消費需求
2、能夠選擇支付方式
3、能夠根據因素變化調整支付方案
4、能夠向客戶提供相關咨詢服務
1、貸款方式基本知識
2、還款方式方法基本知識
3、住房消費相關稅費及保險費
4、住房消費相關法律規定
(二)制訂汽車消費方案 1、能夠分析客戶的汽車消費需求
2、能夠選擇支付方式和貸款機構
3、能夠根據因素變化調整支付方案
1、汽車金融公司貸款基本知識
2、汽車消費相關稅費
(三)制訂消費信貸方案 1、能夠分析客戶的消費信貸需求
2、能夠根據幫助客戶擅用信用卡及其他消費信貸方式
消費信貸的基本知識
三、教育規劃 (一)分析客戶教育需求 1、能夠收集客戶的教育需求信息
2、能夠分析教育費用的變動趨勢
3、能夠估算教育費用
1、國內高等教育體系和相關費用知識
2、教育儲蓄、教育貸款等教育費用準備方式
3、教育信托、教育保險的基本知識
(二)制訂教育規劃方案 1、能夠選擇教育費用準備方式及工具
2、能夠制訂并根據因素變化調整教育規劃方案
四、風險管理和保險規劃 (一)收集信息 1、能夠收集客戶相關人身信息
2、能夠收集客戶相關財產(含責任)信息
3、能夠分析客戶的靜態風險管理需求
1、個人/家庭面臨的主要風險
2、保險基本原理
3、人身保險基本知識
4、財產保險基本知識
5、責任保險基本知識
6、保險合同基本知識
(二)提供咨詢服務 1、能夠向客戶介紹不同保險產品
2、能夠向客戶解釋保險合同條款
3、能夠準備投保單等相關文件
五、投資規劃 (一)收集信息 1、能夠收集客戶風險偏好信息
2、能夠收集客戶現有投資組合信息
3、能夠收集投資環境相關信息
風險偏好基本知識
(二)提供咨詢服務 1、能夠向客戶介紹基本投資工具的功能和特點
2、能夠向客戶介紹各種投資工具的操作流程
1、股票基本知識
2、債券基本知識
3、基金基本知識
4、資金信托基本知識
5、外匯投資基本知識
6、證券交易基本知識
六、退休養老規劃 (一)收集信息 1、能夠收集客戶職業生涯規劃信息
2、能夠收集客戶退休后生活質量期望信息
3、能夠收集客戶現有退休養老準備的信息
1、社會保障基本知識
2、雇員福利與企業年金知識
3、商業養老保險基本知識
(二)提供咨詢服務 1、能夠向客戶介紹社會保障制度基本內容
2、能夠向客戶介紹企業年金基本內容
3、能夠向客戶介紹商業養老保險基本內容
七、財產分配與傳承規劃 (一)收集信息 1、能夠收集客戶家庭構成信息
2、能夠編制簡單財產清單
3、能夠識別客戶財產分配和傳承意愿
1、家庭成員關系相關法律規定
2、財產分類的基本知識
3、財產個人所有相關法律規定
4、財產共有相關法律規定
(二)提供咨詢服務 1、能夠向客戶介紹個人/家庭財產歸屬基本法律規定
2、能夠準備相關文件

 

責任編輯:journey

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